人生，離不開生老病死；每個階段，有著不同的財務需要；人終其一生，離不開一個錢字，所以自古以來，「錢」不是萬能，但沒有「錢」卻是萬萬不能。但「錢」如何能化為「財富」? 「財富」如何有效“創、守、傳”?

   在面對社會生活中的人生風險、意外風險、疾病風險等給家庭帶來的經濟損失、彌補家庭成員未盡的責任中，家庭財富的管理、資產的保存及安全配置、婚姻財富規劃、沒糾紛傳承規劃等尤為重要。任何一種財富管理需求，都是為了解決人生一籃子財富管理需求的一個環節，任何一種理財工具，也都是為綜合方案而生。看似複雜，但我相信，透過系統化的分析，善用不同的理財工具及方法，結合保險與法律、稅務、信托等，以專業的團隊及配套，更能建構、設計和籌劃合適的綜合財富管理解決方案。

   人生不能重來，所以圍繞着理財的有效風險管理及財務規劃，是快樂人生及幸福家庭的成果。本書是我們團隊近年在實務的規劃及經驗的整理，期待與你分享財富智慧，共享財富人生。

專業資格及獎項Professional Qualifications and Awards:

優質顧問大獎會員(Quality Advisor Award)

百萬圓桌會會員(Million Dollar Round Table)

中國保險精英圓桌會會員(China Millions Forum)

業績榮譽會傑出會員(Achiever Club-Distinguishedmember)

資本投資移民理財顧問(CIES Financial Planner)

認可營銷管理經理(Qualify Agency ManagementPractitioners)

中國註冊理財規劃師(The Chinese Institute of Certified Financial Planner)

國際理財規劃師(IFPC Financial Planner)

家族傳承規劃帥(Legacy Academic - Family LegacyPlanner)

美國壽險理財學院院士課程導師(LUTCF Moderator)

財務策劃教練(Financial Planning Coach)

專業管理模式課程執行導師（Kinder Brother International- Executive Trainers）

培訓管理師(Associate Learning and DevelopmentManager)

特許營銷領導（Chartered Financial Field Leader,CFFL）