在過去的兩年裡當與客戶的接觸中，不論在香港或是國內都對理財規劃的需求改變甚大，理財規劃的要旨是在創造財富之後，可以如何有效管理，如何有效經營及保護，以成就『財富傳承，永續，富過三代』。這亦是一般大眾在財富規劃上最大且最後的挑戰，而當中涉及很多不同的因素及風險︰如經濟的不景氣，第二代接捧人的能力，移民後的稅務問題及社會競爭力等等，皆足以令你一生得來不易的財富可能在短時間內大大減少。財富要如何建立、累積、傳承，已成為現今社會中的一大學習課題。我希望藉著概念分享，個案分析，及結合不同的專業建議，為讀者提供更多理財規劃的方向，同時分享如何可以善用有效的金融工具，打破『富不過三代』的咒語，使財富永續，一代勝一代。

◎  理念使命

發揮自己的使命感，透過市場上各種有效的理財工具，致力協助客戶建立真正和安全的另類資產，令客戶在面對任何風險都能實現夢想，以及令他們的幸運可以延續至三代，甚至更長。

◎ 專業資格

保險理財規劃師

退休理財規劃師

國際認可財務策劃師

美國壽險管理學會壽險管理師